Regroupez biens, droits, dettes, dépenses et documents pour voir votre situation d’ensemble.
Sommaire de ce guide
Recenser les biens et les droits
Listez logements, terrains, annexes et participations éventuelles avec leurs documents. Faites préciser les droits détenus et les personnes concernées. Une adresse ne suffit pas à décrire une propriété : lots, quote-parts et montages doivent être identifiés.
Documenter les valeurs et les dettes
Notez date, source et méthode des valeurs retenues. Rassemblez capitaux restant dus et engagements sans les confondre avec les mensualités. Une estimation est une hypothèse à réexaminer, notamment pour une démarche juridique ou fiscale.
Suivre les dépenses et les usages
Regroupez occupation, loyers éventuels, contrats, taxes, entretien et travaux. Identifiez les échéances et les interlocuteurs. Le suivi permet de distinguer une valeur de patrimoine d’une ressource réellement disponible pour un projet.
Préparer les rendez-vous
Conservez une synthèse et les pièces détaillées. Utilisez-la pour les questions de financement, de gestion et de transmission avec des professionnels compétents. Actualisez les informations après acquisition, vente, travaux ou changement de situation.
Votre check-list
Cochez vos points de préparation, puis imprimez cette liste pour votre prochain rendez-vous.
Questions fréquentes
Une valeur estimée est-elle une somme disponible ?
Non. Liquidité, droits et engagements doivent être examinés.
Quel montant de dette utiliser ?
Rapprochez les documents récents et les décomptes appropriés à la démarche.
Sources et méthode
Ce guide est rédigé par la rédaction Logeora. Les grilles et les exemples sont des outils de préparation : les chiffres pédagogiques ne sont ni des prix de marché ni des devis. Consultez les organismes ci-dessous pour vérifier les règles et démarches applicables à votre projet.
Une information à corriger ? Préparer une demande de correction.
